Définition du rendement moyen

La réalisation d’un investissement est tout sauf aléatoire. En effet, elle nécessite le calcul de plusieurs indicateurs de rentabilité, dont le rendement moyen. Quelle est son importance et quel est son but ? Dans cet article, nous revenons sur l’un des principaux indicateurs de l’investissement.

Qu’est-ce que le rendement d’un investissement

La rentabilité d’un investissement est la manière de mesurer les gains obtenus avec l’investissement. Ceci en mettant en relation le bénéfice obtenu avec la somme d’argent qui a été : investie pour y parvenir.

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Il existe principalement trois façons d’obtenir des bénéfices et de rendre un investissement rentable :

Les intérêts

C’est la meilleure manière d’obtenir des bénéfices de produits tels que les comptes d’épargne, les dépôts et les obligations. Avec ce type de rentabilité, vous savez à l’avance combien d’argent, vous obtiendrez.

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Les dividendes

Ces avantages proviennent de la rémunération d’une partie des bénéfices d’une entreprise que l’on obtient en acquérant des actions. Contrairement au précédent, ces bénéfices sont variables. En effet, ils dépendent des revenus et des bénéfices obtenus par l’entreprise dans laquelle on investit.

Les gains en capital

Dans ce cas, les bénéfices proviennent de la vente d’un actif, d’une obligation ou d’un fonds d’investissement. Ceci pour un montant supérieur à celui auquel il a été acquit. Dans le cas d’un fonds, le rendement est : calculé comme le pourcentage de variation de la valeur nette d’inventaire. Ceci entre la date de souscription (achat de parts) et la date de rachat (vente de parts).

Le rendement moyen et son calcul

Le rendement moyen est la simple moyenne mathématique d’une série de rendements générés sur une période de temps. Un rendement moyen est : calculé de la même manière qu’une moyenne simple est calculée pour toute série de nombres. Les nombres sont additionnés en une seule somme. Puis, cette somme est : divisée par le nombre de nombres de la série.

En d’autres termes, pour ce calcul, la moyenne arithmétique est utilisée à plusieurs reprises. C’est-à-dire qu’il faut additionner les rendements de toutes les années et diviser par le nombre d’années qu’a duré l’investissement. Cependant, cette méthode n’est pas correcte.

Pour un calcul précis. La bonne méthode consiste à utiliser le rendement géométrique, bien qu’il soit plus complexe à appliquer que la moyenne arithmétique.

Qu’est-ce que le rendement annuel moyen ?

Le rendement annuel moyen est une méthode utilisée pour calculer et valoriser les investissements réalisés sur les marchés financiers. Pour cela, on considère une période annuelle comme référence temporaire. Ensuite, on calcule le rendement moyen de tous les rendements reçus périodiquement, mensuellement ou trimestriellement par exemple. En fonction de la référence temporelle et de la méthode utilisée, il existe une grande variété de types de rendements. Ceux-ci sont utilisés pour évaluer et valoriser votre investissement. Il s’agit du rendement annualisé, rendement net, rendement géométrique, rendement cumulé, etc.

Il existe certains investissements dont le rendement est variable dans le temps. Pour ces derniers, il existe une façon très courante d’évaluer ce type d’investissement ou de produit financier. Il s’agit du rendement annuel moyen. La méthode utilisée pour savoir quel est le meilleur investissement, tient compte de deux facteurs. D’une part, de l’apport de l’investisseur et, d’autre part, du bénéfice qui lui est : rapporté.